ACE 미국배당퀄리티채권혼합50 ETF, 월세처럼 매달 배당?

미국 우량주에 투자해서 높은 수익을 내고 싶은데, 변동성이 너무 무서워! 반대로 안정적으로 채권에 투자하자니 수익률이 너무 아쉽고, 아마 저처럼 안정성과 수익성 사이에서 줄타기하는 분들이 많으실 것 같아요.

그러다 최근 흥미로운 상품을 하나 발견했는데요 이름은 좀 길지만, 한국투자 ACE 미국배당퀄리티 채권혼합50 이라는 ETF입니다.

이름 그대로 미국 배당주와 채권을 혼합한 상품이죠.

반반 피자 같은 50:50 비율

이 ETF의 가장 큰 특징은 투자 전략이 아주 명확하다는 겁니다. 자산의 50%는 미국 배당주에, 나머지 50%는 국내 채권에 투자하거든요.

수익을 담당할 미국배당퀄리티(50%) 그냥 미국 주식이 아니라, 퀄리티(Quality)와 배당(Dividend)이 검증된 약 300개의 우량 기업에 투자합니다.

안정적으로 배당금을 지급하면서도 이익 성장률이 좋은 회사들을 골라 담는 거죠 . 마이크로소프트, 애플 같은 쟁쟁한 기업들도 포함되어 있더라고요.

안정성을 담당할 국내 채권 (50%) 나머지 절반은 아주 안전한 자산에 투자합니다. 잔존만기가 비교적 짧은(1개월~2년 미만) 우리나라 국고채나 통화안정증권 같은 것들이죠.

주식 시장이 흔들릴 때 제 자산을 방어해 줄 든든한 방패막이 역할을 기대하는 겁니다.

단순히 반반 섞어놔서 주목한 건 아닙니다. 제가 개인적으로 매력적이라고 느낀 포인트는 따로 있습니다.

이 ETF는 매월 분배금을 지급하는 구조로 운용됩니다. 물론 시장 상황에 따라 배당금이 매월 확정된 금액은 아니고, 못 줄 수도 있다고는 하지만, 그래도 매달 현금흐름을 만들 수 있다는 기대감은 정말 크죠.

투자를 하면서 월급 외 현금흐름을 만드는 게 제 목표 중 하나인데, 이 부분이 마음에 들더군요.

이 ETF는 50:50 비율을 맞추기 위해 매일 리밸런싱을 합니다. 이게 무슨 말이냐면, 만약 하루 동안 미국 주식이 폭등해서 50%를 넘어 52%가 되면, 알아서 2%만큼의 주식을 팔고(수익 실현) 그 돈으로 채권을 삽니다.

반대로 주식이 폭락해서 48%가 되면, 채권을 팔아서 2%만큼 주식을 싸게 사죠.

이 자동 리밸런싱은 감정에 휘둘리지 않고 비쌀 때 팔고 쌀 때 사는 투자의 기본을 기계적으로 실행해 준다는 점에서 저 같은 평범한 투자자에게는 장점이라고 생각합니다.

환헤지를 하지 않는 환노출 상품입니다. 즉, 투자금의 절반(미국 주식 부분)은 달러 가치 변동에 그대로 노출된다는 뜻이죠.

이건 양날의 검일 수 있어요. 만약 원화 대비 달러 가치가 오르면(환율 상승) 저는 주식 수익률에 더해 환차익까지 얻을 수 있습니다.

반대로 달러가 약해지면(환율 하락) 수익이 줄어들 수도 있죠. 하지만 개인적으로는 달러 자산을 모아간다는 관점에서, 환노출 전략도 나쁘지 않다고 봅니다.

4등급 보통 위험이라고 명시되어 있어요. 주식과 채권 가격이 떨어지면 원금 손실이 발생할 수 있고 앞서 말했듯 월 분배금이 보장되는 것도 아닙니다.

하지만 모든 투자는 위험을 감수하는 것이고, 이 상품은 그 위험을 주식과 채권이라는 서로 다른 성격의 자산으로 분산하려는 노력이 엿보입니다.

투자에 정답은 없지만, 저처럼 주식의 수익률도 탐나고, 채권의 안정성도 포기 못 하겠어. 아, 이왕이면 매달 용돈도 좀 주면 좋겠는데…라고 고민하셨던 분이라면 이런 ‘반반 ETF’도 한번 공부해 보시는 건 어떨까요?

특정 상품의 매수 또는 매도를 권유하는 것이 아닙니다. 모든 투자의 책임은 투자자 본인에게 있습니다.